交易所开户中途的税务居民问卷来自两套制度：美国以 W-9 与 W-8BEN 表格为核心的自我声明，以及经合组织共同申报准则下的税收居民识别与信息交换。本文拆解这两套制度在问什么、为什么交易所也要收集、漏填或错填会触发预扣与申报后果，以及填写时应留档什么。机制说明撰写于 2026 年 10 月，具体问卷题目以你注册时面对的页面为准。

交易所身份认证末尾的 PEP 问题覆盖面比「当官的」宽得多：外国政要、国际组织高官、国企高管乃至亲属与密切关联人都可能落入。本文依据 FATF 框架说明 PEP 的定义范围、如实申报后强化尽职调查的实际体验，以及事后被名单筛查命中与事前主动申报在流程代价上的不对称。机制说明撰写于 2026 年 10 月，具体题目以开户平台问卷说明为准。